Guide pratique
Un script prêt à lire, la liste exacte de ce que FinancIA traite, et vos obligations sous la Loi 25 — en une page.
La Loi 25 impose d'informer une personne avant de recueillir ou de traiter ses renseignements personnels — pas après, et pas implicitement. Pour un planificateur financier, cela couvre les notes de rencontre : elles contiennent des objectifs, une situation familiale, des montants.
L'obligation vous appartient, pas à l'outil. FinancIA héberge tout au Canada et applique les mesures techniques requises, mais c'est vous qui détenez la relation avec le client et devez obtenir son consentement.
La bonne nouvelle : la conversation prend trente secondes, et elle renforce la confiance plutôt que de l'entamer. Un client à qui on explique où vont ses données retient surtout qu'on s'en est soucié.
À lire ou reformuler en début de rencontre :
« Avant de commencer, je vous informe que j'utilise FinancIA, un outil d'IA qui m'aide à structurer mes notes après notre rencontre. Après votre départ, je dicterai un résumé de notre discussion. Votre conversation n'est pas enregistrée. Avez-vous des questions? »
Notez la date de cette conversation dans votre dossier client. C'est cette trace qui documente votre conformité.
FinancIA fonctionne en mode dictée : vous résumez la rencontre après coup. L'audio est supprimé dès la transcription terminée, et les transcriptions sont effacées automatiquement après 30 jours.
Informer le client
Avant d'utiliser un outil d'assistance qui traite ses renseignements personnels, votre client doit savoir qu'il existe, à quoi il sert et où les données sont hébergées.
Obtenir son consentement
Le consentement doit être manifeste, libre et éclairé, et donné à des fins spécifiques (Loi 25, art. 14). Une mention en fin de contrat ne suffit pas.
Respecter ses droits d'accès
Votre client peut demander à consulter les renseignements que vous détenez sur lui, les faire rectifier, et en demander la suppression.
Documenter votre pratique
Notez dans votre dossier client la date à laquelle vous l'avez informé. En cas de vérification, c'est cette trace qui compte.
Cette page est un guide pratique, pas un avis juridique. Pour une validation formelle de vos pratiques, consultez un conseiller juridique spécialisé en protection des renseignements personnels.
Vos rapports de conformité en deux minutes, avec des données qui ne quittent jamais le Canada.
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